近日，安徽芜湖津盛农商银行营业部凭借敏锐的风险识别能力和高效的警银协作机制，成功拦截了一起以“包装流水”为名的电信网络诈骗案件。
当日，芜湖津盛农商银行反诈预警系统监测到桂先生账户存在异常交易特征后，立即启动风险管控措施，暂停其非柜面交易功能。经该营业部会计主管深入核查流水、核实客户职业及住址信息，并结合面对面沟通后，发现桂先生因资金短缺轻信网络贷款骗局，被不法分子以“刷流水提升贷款额度”为由诱导转账。
在分析交易流水时，芜湖津盛农商银行工作人员发现桂先生账户于4月10日接收一笔5000元跨行来账后，被要求将资金转至甘肃某异地账户。结合交易对手特征及“刷流水”诈骗常见手法，芜湖津盛农商银行营业部迅速通过芜湖市警银联动平台上报风险线索，并对账户采取保护性管控措施。辖区民警接报后第一时间到场，向客户揭露电信诈骗套路，普及反诈知识。桂先生幡然醒悟，主动放弃转账，并表示将提高警惕，远离非法网络贷款活动。
作为地方金融“反诈先锋”，芜湖津盛农商银行始终将守护群众“钱袋子”作为重要使命，通过常态化开展反诈宣传、强化员工风险识别培训、优化智能风控系统等多措并举，筑牢金融安全防线。近年来，芜湖津盛农商银行深化“警银”协作机制，依托数据共享和快速响应通道，多次精准拦截涉诈交易，有效保护客户资金安全。下一步，芜湖津盛农商银行将继续践行社会责任，以更生动的宣教形式、更严密的风控体系、更紧密的联防联控，与社会各界携手构建“全民反诈、全社会反诈”新格局，为维护金融秩序稳定贡献农金力量。
作者：承孝峰
